AXA IM lance un fonds spécialisé dans les fintech

AXA Investment Managers (AXA IM) annonce le lancement du fonds AXA World Funds Framlington FinTech ("le Fonds »). Géré par Vincent Vinatier, ce Fonds est un compartiment de la SICAV luxembourgeoise AXA World Funds et suit une stratégie globale, active, multi-capitalisations qui vise à donner à ses clients un accès au potentiel de croissance de long terme offert par les fintech.

Le Fonds AXA WF Framlington FinTech investit dans des actions et des titres assimilés de sociétés du secteur de la technologie financière ou fintech partout dans le monde. Le portefeuille compte à ce jour 40 à 60 sociétés. Les sociétés présentes dans l’univers d’investissement couvriront les thématiques suivantes :

• Une société cashless : dans le monde entier, les paiements digitaux sont de plus en plus utilisés, ce qui nous conduit vers une société sans cash.
• Les leaders innovants : de nombreuses sociétés financières établies bouleversent le secteur des services financiers en utilisant la technologie pour servir leur vaste clientèle.
• Les entreprises qui facilitent le déploiement de ces technologies : comme la cyber sécurité et les technologies réglementaires (RegTech).

Vincent Vinatier, gérant du fond AXA WF Framlington FinTech, commente :

« La transformation technologique modifie de nombreux aspects de notre vie et de notre travail, particulièrement en ce qui concerne les services financiers. Les innovations dans les technologies financières telles que les services bancaires mobiles, les paiements numériques et le big data nous font entrer dans une nouvelle ère et influencent la façon dont nous gérons notre argent au quotidien.

Avec le fonds AXA WF Framlington FinTech, nous cherchons à capturer la croissance du marché des fintech, en pleine expansion dans le monde, en investissant dans des entreprises qui utilisent des innovations technologiques et qui visent à améliorer les services financiers et les rendre plus disruptifs ¹ .”

Le Fonds est exposé à un risque de perte en capital ainsi qu’à un risque lié aux investissements sur les marchés actions, y compris des actions de petites capitalisations et de pays émergents. Nous invitons les investisseurs à prendre connaissance du Documents d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI) et du Prospectus avant tout investissement.

Ce Fonds est le dernier né de la gamme de fonds thématiques Economie Evolutive d’AXA IM, composée de cinq thèmes : automatisation, consommateur connecté, vieillissement et mode de vie, cleantech et transformation des sociétés, qui, selon AXA IM, façonneront le mode de fonctionnement futur des entreprises.

Matthew Lovatt, Global Head d’AXA IM Framlington Equities, commente le positionnement du fonds dans la gamme Economie Evolutive :

« Chez AXA IM, nous avons mené des recherches approfondies sur l’évolution des comportements des consommateurs. Nous avons constaté que le nombre de transactions financières effectuées chaque jour augmentait régulièrement ces dernières années et que les paiements numériques s’intégraient davantage dans les activités courantes. Alors que ce rythme d'innovation s'accélère, les consommateurs s'attendent de plus en plus à pouvoir effectuer des transactions financières sécurisées n'importe où, à tout moment et sur n'importe quelle plateforme. Il s’agit d’un changement thématique passionnant pour ce secteur, et nous nous engageons à y prendre part. »

Ce Fonds a été créé suite au lancement d’une stratégie similaire au Japon, qui compte aujourd’hui près d’un milliard de dollars d’encours sous gestion.

Le Fonds est enregistré et disponible en France, Autriche, en Allemagne, aux Pays-Bas, en Belgique, au Danemark, en Espagne, en Finlande, en Italie, en Suède, en Norvège et en Suisse. Il est aussi disponible au Portugal et au Royaume-Uni pour les investisseurs professionnels uniquement ainsi qu’au Liechtenstein pour certaines parts.

Récapitulatif du fonds AXA World Funds Framlington FinTech

Objectif d’investissement : Obtenir une croissance de l’investissement sur le long terme, mesurée en USD, à partir d’un portefeuille géré activement d’actions cotées et de titres assimilés.

Horizon d’investissement : au moins 8 ans

Zone géographique : internationale

Univers d’investissement : actions

Date de lancement : 03/12/2018

Principaux risques du Fonds :

Le Fonds n'est pas garanti en capital.

La stratégie de gestion du Fonds comporte des risques spécifiques, tels que le risque de liquidité, le risque de contrepartie, et les risques liés aux actifs sous-jacents. L'utilisation de telles stratégies peut également induire un effet de levier, qui peut accroître l'effet des mouvements du marché sur le Fonds et engendrer un risque de pertes importantes.

Risque de liquidité : Certains investissements peuvent faire l'objet d'échanges peu fréquents et en petits volumes. Par conséquent, le gestionnaire du fonds peut ne pas être en mesure de vendre à un moment ou un volume opportun ou à un prix proche de la dernière valorisation. Le gestionnaire du fonds peut être contraint de vendre un certain nombre de ces placements à la suite d'un rachat important d'actions ou de parts du fonds. Selon les conditions du marché, cela pourrait entraîner une baisse importante de la valeur du fonds et, dans des circonstances extrêmes, aboutir à l'impossibilité, pour le fonds, de faire face à ses rachats.

Risque de contrepartie : risque de faillite, d'insolvabilité ou de défaillance d'une contrepartie du Fonds, pouvant entraîner un défaut de paiement ou de livraison.

Risque lié aux produits dérivés : Le Fonds utilise des techniques et des instruments qui peuvent être sujets à des variations soudaines et significatives, ce qui peut engendrer d'importants gains ou pertes.

Risque de change : Les catégories d’actions libellées dans une autre devise que la devise de référence du fonds (USD) sont exposées au risque de change. Si les investisseurs choisissent une catégorie d’actions libellées dans une autre devise mais couvertes contre le risque de change, ils doivent avoir conscience qu’il y aura des coûts supplémentaires variables en fonction des conditions du marché.